ざっくばらんJumble雑記

投資や資格、クルマや自転車のこと、飼っている柴犬のこと、住んでいる京都の話題をメインに"ざっくばらん"に綴る個人的雑記ブログです

投資信託の見つけ方

評価サイトを使用して投資信託を見つける

私は投資信託を見つけたり、その詳細を調べるときには

モーニングスター”というサイトを利用している(下記リンク)

この”モーニングスター”というサイトは投資信託や株式、ETFなどといった、

資産運用全般の情報を比較・分析・評価して提供してくれる

大変有り難く便利なサイトです。

証券口座を解説していれば、そちらからでも調べられるのですが、

細かな条件設定などは”モーニングスター”の方が優れていると思います。

www.morningstar.co.jp

 

投資信託の見つけ方実践編

①上記リンクから”モーニングスター”のトップページへアクセス。

画面上部右側にある”詳細条件でファンドを検索”をクリック。

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②希望の投資信託の詳細条件を設定

探している投資信託の構成は株式なのか、債権なのか。

運用成績(レーティング)による絞り込みや、決算頻度をはじめ、

絞り込みたい項目を設定し、検索。

ちなみにレーティングは★5つが最高評価となります。

 

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③候補の投資信託を個別に確認

候補一覧の画面では情報が限られているため、

リストアップされた投資信託の中から、気になるものを個別に確認します。

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例えば、下図では2014年からの基準価額を見ている例。

長期にわたって基準価額の推移はどうなっているのか。

毎月分配型投資信託であれば、基準価額が維持されているか。

分配金込みの資産推移はどうなっているのかといった点。

 

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毎月決算の条件で検索をしているものの、

投資信託の中には分配金として支払われないものもあるので

分配金が目当ての場合には、その支払い履歴も確認が必要です。

 この投資信託ではコロナショック後の二月は分配金が支払われていません。

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他には投資先にどのような企業が名を連ねているか、

リスク(標準偏差)はどの程度かなど、ご自身がその内容に納得できるのか、

投資するに適しているかを確認していきます。

 

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少しばかり手間はかかりますが、大切なお金を託す先を決めるのですから、

慎重に、またご自身で納得できるものを探しましょう。